刑民交叉案件中的刑事红线 ——钱列阳律师应邀为中国侨联公职律师进行业务培训

2020年5月14日下午两点，北京紫华律师事务所主任，钱列阳律师接受中华全国归国华侨联合会的邀请，在中华全国归国华侨联合会七层会议室以《刑民交叉案件中的刑事红线》为题，对中国侨联公职律师进行业务培训，中国侨联各部门单位共计30余人参加本次业务培训。

中国侨联权益保障部部长、中国侨联法顾委秘书长张岩主持了本次业务培训。首先，钱列阳律师针对目前社会的发展，提出了法律服务的新起点，即法律服务的专业化、精细化、复合化。因社会的需要，法律规定也越来越多，“多而全”的律师已经不再适合当今的社会发展，“专而精”的律师更加符合法律服务的新要求，律师除了掌握好相应领域的专业知识，更应该掌握与之相关的非法律知识，知识的复合化才能够更好地应对当下复杂多变的法律实务问题。

接下来，钱律师以“原油宝”事件为切入点，同大家介绍了中国银行推出“原油宝”这款金融产品的行业规定依据，以及其如何运作的机制，并对“做市商”制度进行讲解。钱律师提出，金融机构应该对金融产品承担披露义务，及时向投资者进行风险提示，投资者们在投资涉及期货类的金融产品时，应该具有承担相应风险的能力，如同私募基金一样，要对投资者们设立一定的准入门槛，从源头上加强这些涉及国际金融的产品因国际形势变化对投资者带来的风险承受能力。与此同时，钱律师通过生动、形象的例子从思维模式的差异分析金融领域的“盈亏理念”和法律领域的“权属理念”的不同，并通过自己亲办过的“徐翔操纵证券市场”案件为在座的各位介绍了当下金融犯罪的形势，要注意日常工作中一些看似合法利益，但可能已经触犯了刑法。

随后，钱律师通过中国侨联给出的三个案例分析了刑民交叉的问题，在这三个案例中，表面来看是个民事纠纷，但是从实质上来看，案件中存在犯罪行为，已经触犯了刑事犯罪。钱律师希望侨联在接收到此类案件时，首先要对当事人的合法性进行判断，看起行为是否合法，从而再分析、确定案件的属性。

接下来，钱律师向大家介绍了“数字货币”的相关内容。钱律师指出，随着科学技术的不断更新与金融行业的进一步融合，“区块链”，“数字货币”这个词出现在大家的视野中，但是相应的该技术也带来了一些金融犯罪风险，例如利用虚拟货币实施洗钱、诈骗、传销、非法经营、非法集资等犯罪行为。

最后，钱律师提出，广大侨民与国际上有很多业务往来，要时刻注意、防范境外国际情报组织，以防止被其利用，提升国家安全意识。

在接下的提问环节中，在座的各位积极同钱律师进行交流，深入探讨了刑民交叉和金融犯罪风险防控等问题。钱律师妙语连珠的回答博得了大家阵阵掌声。

本次业务培训在热烈的气氛中圆满落幕，钱律师深入浅出的讲授，给大家带来了不一样的思路和启发。

北京紫华律师事务所

2020.5.15