以案说法 警钟长鸣--钱列阳律师应邀在葫芦岛银行授课

2019年7月12日下午2点至5点，北京紫华律师事务所主任钱列阳律师受葫芦岛银行邀请，为该银行总行和分支行200多位高管授课。钱律师围绕“银行业刑事法律风险防范”这一主题，通过案例讲解和剖析的方式，分享了他多年来在办理银行及银行员工涉嫌刑事犯罪案件中的经验。

葫芦岛银行是辽宁省葫芦岛市的一家地方商业银行，设有一级支行18家，二级支行22家，41家营业网点，网点覆盖了全市所有行政区和辽宁省的部分城市，是葫芦岛市规模最大、盈利最多的银行。

面对并不熟悉刑事法律规定和刑事法律风险的银行从业人员，钱律师以介绍银行领域常见的刑法罪名开始，逐一讲解了包括对违法票据承兑、付款、保证罪，违法发放贷款罪，违规出具金融票证罪，背信运用受托资金罪等银行业常见多发刑法罪名的犯罪构成、起刑点、刑期和诉讼时效，并向大家介绍了当前我国刑事司法机关的机构设置，便于大家理解刑事案件由谁管、依据什么管，以及管什么的问题。

在介绍完基本罪名后，钱律师通过以案说法，以自己亲自办理过的某银行涉嫌票据诈骗罪、某银行涉嫌对违法票据承兑、付款、保证罪、某银行行长涉嫌违法发放贷款罪、某银行银行涉嫌违法出具金融票证罪等案件进行展开。特别是某银行涉嫌票据诈骗案中，在一个案件中同时存在民商事票据纠纷以及对违法票据承兑、付款、保证罪、票据诈骗罪、违法发放贷款罪三个罪名的讨论，充分反映了银行业务的高度复杂以及当前犯罪手段的高超。钱律师指出，这类案件的复杂之处，在于其处在刑事司法与金融实践的交叉点，只有同时具有刑事领域的“权属理念”和金融领域的“盈亏理念”两种思维方式，既具有刑事案件办理经验，又有足够的金融相关知识，才能透过花样翻新的犯罪手段，准确识别核心行为，进而提供下一步的行动策略。

接下来，钱律师按照葫芦岛银行提出的要求，留出整整一小时的时间回答参会人员的提问。现场提问非常积极踊跃，大家的问题主要围绕银行从业人员如何在日常银行业务的办理中，提高自己的刑事法律风险防范意识，以及如何识别犯罪行为人对银行实施的犯罪行为。钱律师非常耐心地回答了参会人员的提问，并总结到：银行应当针对刑事法律风险，梳理并制定详细而规范的工作行为准则。规则越具体细致，责任越明确，落实起来越方便，而规则越原则框架，那么责任就无法具体到人，实际操作起来也无法落实。

本次讲座在热烈的气氛中圆满结束。钱律师以深入浅出的讲解和精彩全面的案例分析，为葫芦岛银行的高管们敲响了警钟，给大家拧上一根“刑事法律风险”的弦。

                            北京紫华律师事务所

                             2019年7月22日